사람들이 자신의 것을 관리하도록 돕는 돈 벌기
재정 고문은 투자, 세금 및 보험 조언을 제공 할 수 있습니다. 그 또는 그녀는 또한 고객 기반을 키우기 위해 많은 시간을 소비합니다.
재무 고문에 대한 간략한 정보
- 2016 년 재정 고문은 중간 연봉 $ 90,530을 받았습니다.
- 2014 년에는이 직업에서 249,00 명 이상의 사람들이 일했습니다.
- 금융 산업이 대부분을 사용했습니다.
- 일자리는 대개 풀 타임입니다.
- 자영업 자의 20 %
- 미국 노동 통계국 (BLS)은 2024 년까지 모든 직종의 평균보다 훨씬 빠른 직업 전망 을 발표하고 "밝은 전망"직종으로 지정했다.
재무 고문의 삶에서의 하루
이러한 전형적인 직무는 Indeed.com에있는 재무 고문 직책을위한 온라인 광고에서 나옵니다.
- "목표, 자원, 시간 범위, 위험 프로필 및 선호도에 따라 잠재 고객과 고객에게 적합한 투자 제품 및 서비스를 추천하십시오."
- "보험, 투자, 세무 계획, 부채 관리, 부동산 기획 및 고객에게 인용 된 기타 업무를 포함한 이행 수단을 실행하고 협상합니다."
- "당신이 추구하고자하는 고객과 시장을 선택하여 귀하의 실무를 구축하는 방법을 결정하십시오"
- "전화, 우편, 추천 등을 통해 적극적으로 고객을 유치하라"
- "준수 및 관리에 의해 설정된 사전 설정된 지침에 따라 적절한 문서를 유지하십시오"
- "모든 산업 규칙 및 규정 준수"
재무 고문이되는 법
재정 고문으로 일하기 위해서는 적어도 학사 학위 를 취득해야합니다. 이 직업에 대한 좋은 준비를 제공하는 전공 은 재정, 경제 또는 회계를 포함합니다. MBA (경영학 석사) 또는 재무 석사 학위를 취득하면 결국 경영진 으로 승진 할 수 있습니다.
주식, 채권 및 보험 증권과 같은 금융 상품 판매가 귀하의 직업에 포함되는 경우 그렇게하려면 라이센스 가 필요 합니다 . 라이센스 정보에 대해서는 북미 증권 관리자 협회 (NASAA) 웹 사이트의 증권법 및 디렉토리 목록을 참조하십시오. 고객의 투자를 관리하는 재정 고문은 그들이 일하는 회사의 규모에 따라 주 또는 미국 증권 거래위원회 (SEC)에 등록해야합니다.
이 분야에서 일하는 많은 사람들은 Certified Financial Planner Board of Standards (CFP 이사회)에서 Certified Financial Planner 자격증을 취득합니다. 이를 위해서는 먼저 학사 학위를 취득하고 재정 계획에서 3 년의 경력을 쌓은 후에 시험에 합격해야합니다.
어떤 소프트 스킬이 필요한가요?
학위와 면허증 이외에, 당신은 또한 정통 훈련을 통해 배울 수없는 특정한 부드러운 기술 , 개인적 특성이 필요합니다. 다음은 가장 중요한 것들입니다 :
- 능동적 인 청취 : 고객의 재정 목표를 경청하고 이해할 수 있어야합니다.
- 비판적 사고 : 고객이 목표를 달성하는 데 도움이되는 방법을 파악하려면 사용 가능한 모든 데이터를 평가해야합니다.
- 독해력 이해 : 다양한 금융 상품을 설명하는 문서를 이해하는 것이 필요합니다.
- 구두 의사 소통 : 잠재 고객에게 제공 할 수있는 금융 서비스를 명확하게 설명 할 수 있어야합니다.
- 서비스 오리 엔테이션 : 사람들이 미래를 계획하는 것을 돕고 싶다는 소망이 중요합니다.
고용주가 당신에게 기대하는 것은 무엇입니까?
기술과 경험 외에도 고용주는 근로자를 고용 할 때 어떤 자질을 원하나요?
Indeed.com에서 실제 취업 알선에 필요한 몇 가지 요구 사항은 다음과 같습니다.
- "여러 우선 순위를 관리하면서 효율적으로 시간을 관리 할 수있는 능력을 갖추고 잘 조직되어 있습니다"
- "사람들에게 영향을 미치는 능력"
- " 전문성 , 정직성 및 강력한 직업 윤리에 대한 헌신"
- "약속을 요구하고 2 ~ 3 회의 통화로 기회를 찾고 가까운 사업을 할 수있는 능력을 보여주었습니다"
- "독립적으로 일하고 팀의 일원으로 기능한다"
- "능숙한 컴퓨터 기술, 특히 Microsoft Office 응용 프로그램"
이 점령은 당신에게 적합한가?
재무 고문이 당신에게 적합한 지 여부를 결정하는 요인들 중에는 관심 분야 , 성격 유형 및 업무 관련 가치가 있습니다. 이 경력은 다음과 같은 특성을 가진 개인에게 적합합니다.
이자 ( Holland Code ) : ECS (진취적인, 전통적, 사회적)
성격 유형 ( Myers Briggs Personality Type Indicator [MBTI ]) : ENTJ , INTJ , ENTP , INTP 또는 ESTP
업무 관련 가치 : 독립성, 업적, 인정
관련 활동 및 작업 관련 직업
| 기술 | 중앙 연차 임금 (2016) | 최소 필수 교육 | |
|---|---|---|---|
| 차관 | 사람들과 기업이 은행 및 기타 대출 기관으로부터 융자를 받도록 돕습니다. | $ 63,650 | 학사 학위 |
| 신용 상담사 | 개인 및 조직에 대한 부채의 취득 및 관리에 관한 조언 제공 | $ 44,380 | 학사 학위 |
| 감사 | 조직의 재무 기록에서 부적절한 관리의 흔적을 확인합니다. | $ 68,150 | 학사 학위 |
| 기금 조성 기관 | 조직이 이벤트 및 캠페인을 계획하여 돈을 모으는 데 도움을줍니다. | $ 54,130 | 구체적인 교육 요건은 없지만 일부 고용주는 학사 학위를 선호합니다. |
출처 :
노동 통계국, 미국 노동부, 직업 아웃룩 핸드북 , 2016-17 (방문한 날짜 : 2017 년 9 월 24 일).
O * NET Online (2017 년 9 월 24 일 방문).