재무 관리자 작업 설명
재무 고문은 무엇을합니까? 재정 고문은 고객이 개인 및 가족 상황에 따라 재정을 관리 할 수있는 실행 가능한 계획을 수립하도록 돕습니다.
신규 고객
재무 고문은 특히 경력 초기 단계에서 상당한 시간과 노력을 들여 새로운 고객을 확보하여 고객 명단을 작성합니다.
그들은 잠재 고객을 만나 고객에게 고객으로 사인하도록 설득하려고 노력합니다. 그들은 확립 된 고객들을 끌어 들이고 그들의 위험 관용과 재정 목표를 평가하기 위해 인터뷰를합니다.
투자 권장 사항
재무 고문은 주식, 채권, 뮤추얼 펀드 및 부동산과 같은 투자를 통해 고객이 대학 저축, 은퇴 및 부의 건설 목표를 달성 할 수 있도록 지원할 것을 권장합니다. 그들은 고객의 위험 관용 및 그들의 삶의 단계와 일치하는 자산 배분을 권고합니다.
재정 고문이 일하는 곳
재무 고문은 대기업의 경우 소규모 지역 사무소에 주재 할 수 있지만 대규모 금융 서비스 기업에서 근무하는 경우가 많습니다. 많은 재무 고문은 자체 사업을 운영하고 독립적으로 또는 몇 파트너와 함께 일합니다.
교육, 훈련 및 인증
재무 고문은 직급 자격을 얻으려면 학사 학위를 취득해야합니다. 고문은 경제, 수학, 금융, 투자, 회계 및 과세에서의 교과 과정의 혜택을받습니다.
대부분의 금융 서비스 회사는 졸업생 및 경력 변경자에게 기본적인 지식과 기술을 갖추기위한 교육 프로그램을 운영합니다. 재무는 CFP (Certified Financial Planner 지정)와 같은 재무 계획 인증을 획득하여 고객과의 신뢰를 강화할 수 있습니다.
재무 고문 급여
노동 통계국 (Bureau of Labor Statistics)에 따르면 재정 고문은 2016 년에 평균 90,530 달러를 벌었 다.
재정 고문의 상위 10 %는 최소한 208,000 달러를 받았고, 하위 10 %는 41,160 달러 미만이었습니다. 투자 회사를 위해 일하는 재정적 인 고문관은 평균 급여보다는 더 높았고 커뮤니티 은행 및 신용 조합을 위해 일하는 고문은 평균 급여보다 낮은 소득을 보았습니다.
성과급 보상 및 보너스
금융 서비스 회사에서 근무하는 고문은 보너스를받는 경우가 많으며 이러한 보상에는 보상이 포함되지 않습니다. 보상은 판매 된 제품, 관리되는 자산 및 / 또는 생성 된 재무 계획의 수와 관련하여 생산성과 직접 관련됩니다.
임금과 고용 보장은 성과에 따라 크게 달라지기 때문에 실력있는 고객 명단을 구축하지 못하는 신규 고문에게는 높은 씻김 률이 있습니다.
재정 고문 / 계획 기술
다음은 재무 계획 및 고문이 이력서, 커버 레터, 취업 지원서 및 인터뷰에 필요한 기술 목록입니다. 필수 기술은 귀하가 신청하는 직업에 따라 다를 수 있으므로 직업 및 기술 유형별로 나열된 기술 목록도 검토하십시오.
A - C
- 회계
- 정확성
- 적극적인 청취
- 조언
- 분석
- 분석적
- 주식 시장 동향 분석
- 위험 허용도 평가
- 리스크와 보상의 균형
- 예산 편성
- 건물 관계
- 고객 회의
- 고객 서비스
- 콜드 콜링
- 공동 작업
- 통신
- 응낙
- 준수 표준
- 컨설팅
- 방해와 대처하기
- 카운셀링
- 포트폴리오 만들기
- 비판적 사고
- 고객 서비스
D 조 - 난
- 상세 오리엔테이션
- 기업가 정신
- 부동산 기획
- 고객 요구 사항 평가
- 설명하기
- 컴퓨터 소프트웨어 설비
- 양식 및 응용 프로그램 작성
- 재무 분석
- 재무 기획 인증
- 재무 계획 도구
- 파이낸싱 칼리지
- 적응성
- 산업 규칙 및 규정
- 산업 표준
- 영향력
- 지시
- 청렴
- 대인 관계
- 연구 보고서 해석
- 투자
- 인터뷰
M - P
- 포트폴리오 관리
- 마케팅
- 매우 정확한
- 마이크로 소프트 엑셀
- 마이크로 소프트 오피스
- 자극
- 네트워킹
- 지속적인 학습
- 조직적
- 성과 관리
- 고집
- 동기
- 트레이딩 배치
- 파워 포인트
- 표시
- 문제 해결
- 승진
- 고객을위한 탐험
R - W
- 추천
- 모병
- 연구
- 탄력성
- 은퇴 계획
- 매상
- 셀프 디렉 티브
- 복잡한 개념 단순화
- 소셜 미디어 마케팅
- 전략 기획
- 전략적 사고
- 스트레스 관리
- 감독
- 세금 기획
- 시간 관리
- 훈련
- 언어 커뮤니케이션
- 자산 관리
- 독립적으로 일하기
- 서면 통신
- 쓰기
고용 전망
노동 통계국에 따르면 개인 재정 고문 고용은 2016 년에서 2026 년 사이에 모든 직종의 평균보다 훨씬 빠른 15 % 성장할 것으로 예상됩니다.
성장에 영향을 미치는 요인에는 퇴직자의 고령화와 재무 계획에 대한 도움이 필요하며 회사가 관리하는 연금 대신 자체 관리 퇴직 자원에 대한 경향이 포함됩니다. 자동화 된 계획 리소스의 확장 된 사용은 재무 고문을위한 기회의 성장을 제한 할 수 있습니다.
요약 : 재무 고문 ( 직업 아웃룩 핸드북 )
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