연락 지점
월 스트리트 증권 회사에서 비금융 금융 기관 고객을위한 일차 관계 관리자는 주로 증권 인수 또는 합병 및 인수 전문 지식을 가진 고위 투자 은행가가 될 것입니다.
또는 고객이 증권 회사를 주로 거래를 수행하는 데 사용하는 경우 기관 영업 담당자 또는 계정 관리자가 관계를 관리 할 수 있습니다. 시중 은행에서는 해당 은행의 대출을 이용하는 고객의 경우 해당 관계 관리자가 선임 대출 담당자 가되어야합니다.
증권 회사 나 상업 은행과 거래하는 비금융 금융 기관 고객의 대표는 아마도 재무부 의 관리자가 될 것입니다. 직원 연금 및 401 (k) 계정을 다루는 투자 관리 회사와의 관계에서 인사 부서 의 관리자는 회사 대표가되기 쉽습니다.
중소 기업 고객
중소기업, 특히 공개적으로 거래되는 부채 또는 형평성이없는 기업은 일반적으로 소매 고객 으로 취급됩니다. 그들의 계좌는 일반적으로 증권 회사의 재무 고문 또는 상업 은행의 중소기업 대출 담당관이 처리합니다.
금융 서비스 산업 클라이언트
거대하고 통합 된 다각화 된 기업들조차도 금융 서비스 산업에 종사하는 기업들과의 거래는 많습니다. 특히 증권 회사는 시장 매매자로서 일일 거래량이 많고, 증권 재고를 관리하고, 현재 소유하고 있지 않은 증권에 대한 고객 주문을 처리해야합니다.
또한 증권 인수는 종종 언더라이팅 위험을 분산시키고 현재 제공되는 증권에 대한 구매자를 찾는 여러 회사간에 임시 파트너십 (신디케이트라고 함)을 구성해야합니다. 유가 증권 발행 규모가 클수록 인수 및 판매 신디케이트 규모가 커집니다.
매우 부유 한 개인
자산 가치가 극도로 높은 개인 (예 : 자산 1 억 달러 이상)은 소매 고객에게 서비스를 제공하는 재무 고문 채널이 아닌 기관 판매 채널을 통해 제공 될 수 있습니다. 이는 해당 개인이 해당 회사와 별도로 자체 재무 고문 (또는 가족 사무실)을 가지고 있고 그 대신 거래를 실행하고 투자 상품을 얻는 데 엄격하게 사용하는 경우 특히 그렇습니다.
기관 라인
금융 서비스 산업 내 특정 부서 및 비즈니스 라인은 일반적으로 제도적 특성으로 정의됩니다. 투자 뱅킹 은 고객의 성격에 따라 하나의 예입니다.
증권 거래가 또 다른 예입니다. 이 기능은 소매 및 기관 고객 모두에게 도움이되지만, 거래량의 우세는 기관을 대신하는 경향이 있습니다.
또한, 거래 기능은 투자 은행 업무와 밀접한 관계가있는 경향이 있으며, 이로 인해 추후에 중개 시장에서 거래 될 증권이 창출됩니다.
사내 증권 연구 부서에서 개발 한 보고서 및 분석은 소매 금융 자문 및 소매 고객을 대상으로하는 경향이 있지만,이 그룹은 다각화 된 회사의 제도적 절반으로 조직 될 것입니다.